为什么现在银行开户变的如此严格?
2020-10-12
中韵新零售

  近期有很多成功注册了公司的人,都碰到了一个难题,那就是银行开户。相比之前,预约及审核要求复杂了许多,让创业者们苦不堪言。

  说到底,开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有有些洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。

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开户要上门检查拍照

  在开户前后会上门检查并且拍照。

  比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

  之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。

  可是,2020年的今天,开户却变得更加麻烦了。

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后期漏接银行电话随时冻结账户

  不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!

  提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

  为什么会突然变严格???

  很多不明真相的人会问:难道银行都不需要业绩了吗?到底发生了什么?

  看完下面3则消息,我们或许就能了解其中缘由了。

  1、东莞:长安破获多起贩卖公户案

  根据公开的新闻,长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。

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  也就是这段时间开始,全国各地的银行对公开户开始受到影响。

  2、深圳:反诈骗联合开展整治工作

  3月26日上午10时,深圳警方出动300余名警力,开展“拔钉五号” 涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动,打响了全省涉电诈对公账户围剿“第一枪”。

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  3、杭州:22家银行网点被暂停开户

  最近,一则关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈,其中有一项通报批评是这样的:

  暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

  通过内容我们得知,是根据电线诈骗犯罪涉案企业银行账户倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。

  看到这里,相信大家都能理解银行开户审核,为何要如此谨慎了吧!

  银行重点关照的企业银行账户类型

  面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。

  会被银行重点关照的企业银行账户类型小编已经为大家整理出来了,请大家注意!

1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照 

2、经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的

3、无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员 

4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于55岁)

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等

6、异地开立对公账户的 

7、长期休眠账户,长期不打对账单的 

8、无法联系到企业法人的  

9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户

  有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!

  最后,小编也提醒各位创业者,经营企业一定要合理、合法、合规,切莫为了眼前利益,铤而走险,触犯法律,断送大好前途!